Bankarskoj tajni. Samo o kompleksnom

Siguran sam da mnogi od nas redovito koristi usluge različitih komercijalnih banaka. Neki klijenti žele da sačuvaju u kreditnim institucijama svoju štednju, dok drugi vjeruju svojim vrijednostima (sefovi), treći postati zajmoprimaca da kamatu na iznos primljene u skladu kupovinu u budućnosti predmet drage snova. Plastična kartica za praktično korištenje plata, razne usluge, hitne prijevode sa otvaranjem ličnog računa ili bez nje-sada svaka banka pokušava da našim kupcima ponuditi nešto novo i stvori zdrava konkurencija "divovi" sektora. Naravno, nijanse su prekratki. Ali svaki klijent kreditne institucije treba uzeti u obzir, kao obilježje kao bankarskoj tajni. Ono što je puna ovaj koncept, i što garantira, kao i problem se s njim provajdera u ovom području?

Da biste započeli je pravo na razliku između termina kao što su komercijalne i bankarske tajne. Prvi, u stvari, je širi pojam od drugog. U nekim izvorima čak možete naći tumačenje koje definira tajna kreditnih institucija, kao jedan od komercijalnih sorti. Međutim, to nije u potpunosti tačno. Bankarske tajne - zakon za ove institucije, na osnovu koje se traže svi članovi organizacije da sve informacije koje su im drže o svojim klijentima bez pristupa treće strane, čak i ako je informacija nema mnogo vrijednosti.

Kao iu većini takvih slučajeva, postoje i da se izuzeci od pravila. Ponekad banka jednostavno nema pravo da odbije pojedinim organizacijama da daju informacije, koji se odnosi na kupce. Ove institucije su, prije svega, predstavnici tijela na državnom nivou. Međutim, ovaj postupak mora biti valjan razlog opravdava izuzetak. Na primjer, kompleks, upletena ili sumnjive prirode vrši korisnik finansijske transakcije ako jednak ili veći od iznosa 600 tisuća rubalja. U ovom slučaju, bankarski zakoni nužno podrazumijeva kontrolu transakcije. To se radi kako bi se spriječilo finansiranje putem komercijalnih organizacija terorističke zajednice, kao i pranje novca.

Bankarske tajne uključuje pružanje informacija o svim računima i iznosima primio institucija depozita u skladu sa uslovima zarobljenika ugovora o depozitu, uzak krug ljudi. Kao u slučaju fizičkih i pravnih lica sve informacije mogu biti dostupne isključivo na sebe i njihovi zakonski zastupnici, klijenti punomoćnici, sudske vlasti, kao i osiguravajuća društva, kao i predstavnici preliminarne istrage o kriminalnim i upravni predmeti (mora biti prisustvo pristanka tužioca) .

Ako vlasnik doprinosa ili na drugi način na kraju umrijeti, u takvoj situaciji, bankarske tajne ima sljedeće značajke. Ako postoji testament (notar ili se izdaje direktno kreditna organizacija) navedeni u ovom dokumentu osobe mogu dobiti sve potrebne informacije. Da biste to učinili oni će morati pokazati dokaz o identitetu. Osim toga, dostavljena je informacija bez kršenja zakona na raspolaganje notara. U tom smislu, ured će morati napraviti zahtjev. U ovom slučaju, banka je zaposlenik odgovoran za realizaciju ovih obaveza, odgovor se oslanja na memorandumu institucije društva. Informacije treba da budu u potpunosti odgovoran za sva pitanja navedene u zahtjevu.

Ako govorimo o nerezidentima (osobe sa stranog državljanstva), u kom slučaju bankarske tajne uključuje pružanje svih potrebnih podataka konzulatima u.