Ono što je finansijska praćenje? Rosfinmonitoringa

Finansijske aktivnosti pojedinih građana i privrednih subjekata je visoko regulirana i strogo kontrolisan. Za normalan ljudski nadzor obično nije jako uočljivo zbog pravnih specifičnosti, ali kompanija osjete sve svoje čari. Dakle, šta je finansijsko praćenje?

opće informacije

Svi sadašnji sistem je povezan sa bankama. Oni su podložni federalnim zakonima i propisima. Osim toga, banke su uključeni u kontrolu poslovanja koje nose njihovi klijenti. Najveću pažnju u ovom slučaju daje se promet transfera novca, transakcije, pravo i devizne transakcije.

Napravljen posebno Financijski servis za nadgledanje pratiti. Na svoju dužnost kako bi se osiguralo da su sve transakcije bili legalni. U slučaju sumnjivih aktivnosti ili kršenja usluga finansijskog praćenja je dužan da postupi u skladu s uputama i obavijestiti odgovarajuće vlasti. I potreba za značajne mjere će biti preduzete od strane njih. Podrazumijeva se da je sama banka u otkrivanju sumnjivih aktivnosti koje bi mogle možda blokirati račun. Za nešto više odgovora već Rosfinmonitoringa.

dužnosti

Ono što je uključen u odjelu finansijsko praćenje? On posmatra i prikuplja informacije naknadno ispitati financijske procese koji se odvijaju. FBI može donositi odluke o usvajanju konkretnih mjera za suzbijanje pranja novca. Osim toga, oni se bave ovim na nacionalnom nivou.

zaposleni u banci također su uključeni u situaciji neposredno uz financijsku instituciju u kojoj rade. Glavna svrha svih ovih koraka je borbu protiv pranja novca koje su stečene krivičnim i terorističkih grupa. Pošto će verovatno ići na održavanje svojih aktivnosti tih sredstava, taj cilj zaslužuje radnji.

Koji je uključen u ovaj proces?

Finansijsko praćenje banaka podrazumijeva angažman velikog broja zaposlenih. Osim toga stručnjaci koji traže novac - to je njihova direktna odgovornost u ovom procesu koji uključuje više i blagajnici i blagajnici, i menadžeri. I nije ni čudo, jer ovaj problem treba pristupiti s najvećom pažnjom. Uostalom, ako imate bilo kakvih problema ove vrste, to je da se pokvari poslovni ugled finansijske institucije.

Finansijsko praćenje vrši poseban odjel, koja je neposredno višeg menadžmenta redove za maksimalnu pokrivenost i poštenje. U komercijalnih objekata, kao što djeluje kao upravni odbor. Država je zaposleni višeg ranga. I funkciju praktične implementacije ovog je da je šef odjela finansijskog praćenja mogu ni provjeriti podatke i komunikacije top menadžmenta. Tokom testa može dati pristup bilo kojoj banci dokumenata. Ako postoji neshvatljiva situacija, propisi propisani tretman bilo kojeg zaposlenika kome bi bilo prikladno.

Važnost financijske monitoringa u komercijalnih objekata

Zašto bi obavljanje te provjere? Odgovor leži u činjenici da oni obavljaju mnoge važne funkcije, kao što su:

1. Osiguravanje sigurnosti institucije.
2. Interne kontrole i eksterne operacije kroz izradu dnevnih izvještaja.
3. Implementacija registracije poslovanja.
4. klijenti provjeriti zbog umiješanosti u terorističke ili kriminalne organizacije.
5. Prevencija potencijalnih zločina.
6. Izrada crnu listu ljudi za koje se sumnja upitne aktivnosti.
7. Praćenje sprovođenja zakona.

Ona se bavi i Savezne Financijski servis za nadgledanje, ali to je već djeluje kao kontrolor provjere za sprečavanje zloupotrebe.

Ono što dobiva u oblasti nadležne službe?

Pričajmo o tome kako napraviti finansijski monitoringa obratio pažnju na određenu operaciju. U početku, treba napomenuti da je svaki rad obavlja na ukupno više od 600 tisuća rubalja (ili ekvivalent u drugoj valuti), po ruskim zakonima, treba provjeriti. Osim toga, ova aktivnost spada u vidno polje nadzornika:

1. Prijevodi pravnih lica pojedinih građana (osim, naravno, nije zarada, isplata naknade u skladu sa zaključenim ugovorima, itd.)
2. Prihoda valutu. Posebna pažnja posvećena je prijem novca iz inostranstva. Pa čak i više pažljivo studirao operacije u tim slučajevima, ako dolaze sredstva iz offshore zone.
3. Novac i podizanje gotovine u istom danu.
4. Uklanjanje velike količine, koji se održavaju kao ponavlja istu vrstu transakcije.
5. Brojni depoziti su otvorene kratkotrajno (manje od mjesec dana), zatim zatvaranje i uklanjanje novca u gotovini.
6. Kada pojedinac kupuje vrijednosne papire za gotovinu.
7. Zanemarivanje kupaca povoljnim uslovima.
8. Implementacija operacija koje ne nose ekonomskom smislu. U ovom slučaju, možemo razmotriti isplatu znatne zarade (stotine hiljada i miliona rubalja) u kompanijama koje posluju u nulu.
9. Nemogućnost klasifikacije stranaka koje su uključene u transakciju.
10. Transfer novca drugim bankama koje nude najgorim uslovima u obliku niže kamatne stope na depozite, naplaćuju visoke provizije i tako dalje.

Kao što možete vidjeti, postati predmet istraživanja i kamata od nadležne službe vrlo lako. To je uglavnom zbog vrlo značajnu aktivnost kriminalnih elemenata.

Šta ako je operacija uspješno završena?

U takvim slučajevima, obično je samo da osigura dokumente koji potvrđuju zakonitost sredstava koja su na računima. To mogu biti obračune plaća, dokumentaciju koja potvrđuje prihod dobio kao rezultat komercijalnih aktivnosti, kupoprodajni ugovori, nasljeđivanja ili donacija. Također možete koristiti primjerak finansijskih izvještaja, poreznih prijava, izvještaja o reviziji. U većini slučajeva, to je više nego dovoljno za otključavanje račun, ili u toku operacije. Istina, možda postoji određeni oklijevanje u odgovoru na dokaze o zakonitosti.